“汇福”安享盈定期开放式（12M）净值型(对客封闭)理财产品

2026年第三季度报告

      甘肃银行股份有限公司保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性负责。本报告披露的相关净值数据已由理财产品托管人复核。甘肃银行股份有限公司承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用产品资产，但不保证产品本金及收益。理财产品过往业绩不代表其未来表现，不等于理财产品实际收益。理财非存款，产品有风险，投资须谨慎。

产品管理人：甘肃银行股份有限公司

产品托管人：上海浦东发展银行股份有限公司

报告期：2026年07月01日至2026年09月30日

第一章 产品基本信息

产品登记编码

C1175621000036

（可在中国理财网www.chinawealth.com.cn查询产品信息）

产品名称

“汇福”安享盈定期开放式（12M）净值型理财产品(对客封闭)理财产品

产品代码

QY4901

募集方式

公募

募集币种

人民币

运作模式

开放式净值型

投资性质

固定收益类

风险等级

二级

产品成立日期

2021年09月16日

产品到期日期 

无固定期限

报告期末产品存续规模

6,662,402,631.13

报告期末产品份额（份）

5,664,328,512.51

报告期末穿透后杠杆率

141.96%

第二章 收益表现

2.1 产品净值表现

金额单位：（元）

份额代码

份额设立日期

时点指标：报告期末

区间指标：报告期

份额净值

份额累计净值

资产净值

涨跌幅（%）

年化收益率（%）

QY4901

2021年09月16日

1.176203

1.176203

6,662,402,631.13

0.53

2.11

注：1、本产品报告期收益表现（涨跌幅及年化收益率）由理财公司计算并确认，相关净值数据已由产品托管人核对。

      2、份额设立日期为首个非零份额日。

      3、首个非零份额日至本报告期末不足一个月的份额可以不披露报告期收益表现（涨跌幅及年化收益率）。

      4、根据产品说明书，因理财产品发行对象不同，或有不同的份额及份额代码，不同份额之间可能存在销售服务费收费条件、收费标准和收费方式等的不同，以及因计算过程产生尾差等原因，均可能导致各份额单位净值、单位累计净值不完全一致。

2.2 报告期内产品收益分配

金额单位：（元）

份额代码

报告期内每单位份额累计分红金额

QY4901

0.0

2.3 产品历次业绩比较基准

份额代码

生效日期

业绩比较基准

注：业绩比较基准不是预期收益率，不代表产品的未来表现和实际收益，不构成对产品收益的承诺。

第三章 管理人报告

3.1报告期内本产品投资策略 

      利用定性分析和定量分析方法，通过对相关金融资产的合理配置，在确保本金安全和流动性的前提下，追求稳定合理的回报。

3.2本产品未来表现展望

      通过对国内外宏观经济形势、金融市场运行情况的综合分析，在严格控制风险的前提下，主动构建及调整投资组合，力争获取超额收益。 

3.3报告期内本产品运作遵规守信情况

      甘肃银行股份有限公司作为理财产品管理人，在报告期内产品运作严格遵守《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》《商业银行理财业务监督管理办法》等法律法规、部门规章，依照诚实信用、勤勉尽责、安全高效的原则，在认真控制产品投资风险的基础上，为产品持有人谋求最大利益。

第四章 资产持仓

4.1 报告期末持有资产情况

金额单位：（元）

序号

资产类别

穿透前

穿透后

占产品总资产的比例（%）

占产品总资产的比例（%）

1

现金及银行存款

5.53

5.03

2

同业存单

0.00

0.00

3

拆放同业及债券买入返售

0.00

0.22

4

债券

17.71

89.04

5

非标准化债权类资产

0.00

0.00

6

权益类投资

0.00

0.00

7

金融衍生品

0.00

0.00

8

境外资产

0.00

0.00

9

商品类资产

0.00

0.00

10

另类资产

0.00

0.00

11

公募基金

0.00

5.71

12

私募基金

0.00

0.00

13

资产管理产品

76.76

0.00

14

委外投资——协议方式

0.00

0.00

15

其他资产

0.00

0.00

16

合计

100.00

100.00

注：1、资产分类及统计口径与国家金融监管总局G06 非保本理财业务月度统计表保持一致。

      2、占总资产的比例=各类资产持有金额/产品总资产*100%

4.2 报告期末持有前十项资产情况（穿透前）

金额单位：（元）

序号

资产名称

持有金额

占净资产的比例（%）

1

现金及活期存款

370,860,010.64

5.57

2

24甘电投MTN001

191,444,100.77

2.87

3

中泰资管2156号单一资产管理计划-01

156,248,285.19

2.35

4

华富1号定向资产管理计划-第528期

114,573,833.05

1.72

5

华富1号定向资产管理计划-第519期

102,798,832.42

1.54

6

华富1号定向资产管理计划-第525期

93,423,489.62

1.40

7

华富1号定向资产管理计划-第509期

90,758,270.56

1.36

8

华富1号定向资产管理计划-第517期

90,589,163.52

1.36

9

华富1号定向资产管理计划-第530期

90,546,316.80

1.36

10

华富1号定向资产管理计划-第507期

89,652,467.85

1.35

注：1、其中现金及活期存款、股东银行存款、股东银行之外的其他银行存款、股东银行发行的大额存单、股东银行之外的其他银行发行的大额存单、拆放同业、债券买入返售类资产、其他资产（资产分类按国家金融监管总局G06a非保本理财业务月度统计表口径）分别合并披露，其他相同代码资产可合并披露。

      2、占净资产的比例合计可能超过100%，但最高不超过杠杆率。

      3、占净资产的比例=各项资产持有金额/产品净资产*100%

4.3 报告期末持有前十项资产情况（穿透后）

金额单位：（元）

序号

资产名称

持有金额

占净资产的比例（%）

1

现金及银行存款

475,352,360.88

7.13

2

24甘电投MTN001

191,444,100.77

2.87

3

25东台01

187,435,383.82

2.81

4

22唐山实业MTN001

185,868,521.74

2.79

5

22电网MTN010

129,367,246.84

1.94

6

22同安01

112,141,595.80

1.68

7

景顺长城景颐丰利债券A类

107,748,136.83

1.62

8

22农行二级资本债02A

104,110,380.71

1.56

9

23盐城城资债01

97,383,940.77

1.46

10

24连云城建PPN002

96,706,730.48

1.45

注：1、其中现金及活期存款、股东银行存款、股东银行之外的其他银行存款、股东银行发行的大额存单、股东银行之外的其他银行发行的大额存单、股东银行发行的同业存单、股东银行之外的其他银行发行的同业存单、拆放同业、债券买入返售类资产（资产分类按国家金融监督管理总局G06 非保本理财业务月度统计表口径）分别合并披露，其他相同代码资产可合并披露。

      2、“占净资产的比例”合计可能超过100%，但最高不超过杠杆率。

      3、占净资产的比例=各项资产持有金额/产品净资产*100%

4.4 报告期内投资关联方发行的证券的情况

金额单位：（元）

关联方名称

证券简称

关联交易金额

甘肃金融控股集团有限公司

26甘金控MTN002

20,000,000.00

4.5 报告期内投资关联方承销期内承销的证券情况

金额单位：（元）

关联方名称

证券简称

关联交易金额

4.6 报告期内投资关联方发行的资产管理产品情况

金额单位：（元）

关联方名称

资产管理产品名称

关联交易金额

注：以上披露口径以国家金融监督管理总局关联交易监管要求口径填列，可能与财务会计报告的会计口径存在不一致。

4.7 报告期内其他类型关联交易的情况

金额单位：（元）

关联方名称

关联交易类型

关联交易金额

注：以上披露口径以国家金融监督管理总局关联交易监管要求口径填列，可能与财务会计报告的会计口径存在不一致。

4.8 报告期内其他重大关联交易的情况

金额单位：（元）

序号

关联交易类型

关联方名称

关联交易日期

交易标的

交易金额

备注

1

第五章 风险分析

5.1 报告期末持有及报告期内到期的非标准化债权类资产情况

金额单位：（元）

序号

融资客户

项目名称

剩余融资期限（天）

到期收益分配

交易结构

风险状况

备注

1

注：1、报告期内非标准化债权类资产情况，包含报告期末持有的非标资产及报告期内到期的非标资产，以“备注”列予以区分，“备注”列枚举值为“报告期末持有”和“报告期内到期”。

      2、剩余融资期限为非标准化债权类资产自报告期末至项目结束之间的期限，如该笔资产在报告期内已到期或已卖出，则显示为“-”。

      3、到期收益分配情况，对于截至报告期末仍持有的资产，本项填写为“-”；对于报告期已到期或已卖出的资产，本项列示理财产品持有该笔资产期间的投资收益金额。

      4、对于投资非标准化债权类资产穿透后基础资产为零售资产的，融资客户可以按项目合并披露。

5.2 报告期末产品投资债券面临的利率、汇率变化等市场风险以及报告期债券价格波动情况

      本产品投资运营过程中，管理人综合考虑报告期末产品投资债券面临的利率、汇率变化等市场风险以及报告期债券价格波动情况等，采用了合理的管理手段，利率、汇率风险总体可控。

5.3 产品的流动性风险分析

      本产品投资运营过程中，管理人综合考虑了资产流动性、产品赎回压力和负债到期情况，采用了合理的流动性管理手段，流动性风险总体可控。

第六章 投资账户信息

序号

账户类型

账户名称

账户账号

账户开户机构

1

资金托管账户

甘肃银行汇福安享盈定开式（12M）净值型理财产品

48010078801500000903

浦发银行兰州分行营业部

第七章 影响投资者决策的其他重要信息

7.1 影响投资者决策的其他重要信息

第八章 托管人报告

上海浦东发展银行股份有限公司声明：在报告期内，上海浦东发展银行股份有限公司作为产品的托管人，严格遵守《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》《商业银行理财业务监督管理办法》等法律法规、部门规章，依照诚实信用、勤勉尽责、安全高效的原则，不存在任何损害产品份额持有人利益的行为，完全尽职尽责地履行了产品托管人应尽的义务。在报告期内，甘肃银行股份有限公司作为产品的管理人，在资金的投资运作、净值计算、利润分配、费用开支等问题上，严格遵守《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》《商业银行理财业务监督管理办法》等法律法规、部门规章。