“汇福”安享盈定期开放式（3M）净值型理财产品(客户周期)

2026年上半年报告

产品过往业绩并不代表其未来表现。理财非存款，产品有风险，投资需谨慎。

产品管理人：甘肃银行股份有限公司

产品托管人：华泰证券股份有限公司

报告期：2026年01月01日至2026年06月30日

第一章 基本信息

产品名称

“汇福”安享盈定期开放式（3M）净值型理财产品(客户周期)

产品代码

QY4702

登记编码

C1175621000043

（可在中国理财网www.chinawealth.com.cn查询产品信息）

托管机构

华泰证券股份有限公司

募集方式

公募

运作模式

开放式净值型

风险等级

二级

投资性质

固定收益类

产品起始日期

2021年11月25日

计划终止日期

长期

业绩比较基准

1.80%-2.45%

第二章 收益表现

金额单位：元

时点指标

区间指标

份额净值

累计份额净值

份额总数

资产净值

累计净值增长率/累计净值收益率(%)

报告期末

1.16455

1.16455

1,187,475,737.90

1,382,875,354.43

-

-

三个月前

1.158595

1.158595

1,191,295,598.20

1,380,229,612.91

过去三个月

0.51

六个月前

1.152037

1.152037

1,232,783,467.26

1,420,212,648.46

过去六个月

1.09

九个月前

1.1453

1.1453

1,231,851,105.39

1,410,808,489.35

过去九个月

1.68

一年前

1.138

1.138

1,217,039,117.20

1,384,988,672.20

过去一年

2.33

-

-

-

-

-

成立至今

16.46

第三章 管理人报告

      1.报告期内本产品投资策略

      利用定性分析和定量分析方法，通过对相关金融资产的合理配置，在确保本金安全和流动性的前提下，追求稳定合理的回报。

      2.本产品未来表现展望

      通过对国内外宏观经济形势、金融市场运行情况的综合分析，在严格控制风险的前提下，主动构建及调整投资组合，力争获取超额收益。

      3.报告期内本产品运作遵规守信情况

      甘肃银行股份有限公司声明：

      作为理财产品管理人，在报告期内产品运作严格遵守《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》《商业银行理财业务监督管理办法》等法律法规、部门规章，依照诚实信用、勤勉尽责、安全高效的原则，在认真控制产品投资风险的基础上，为产品持有人谋求最大利益。

第四章 托管人报告

      华泰证券股份有限公司声明：

      在报告期内，华泰证券股份有限公司作为产品的托管人，严格遵守《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》《商业银行理财业务监督管理办法》等法律法规、部门规章，依照诚实信用、勤勉尽责、安全高效的原则，不存在任何损害产品份额持有人利益的行为，完全尽职尽责地履行了产品托管人应尽的义务。

      在报告期内，甘肃银行股份有限公司作为产品的管理人，在资金的投资运作、净值计算、利润分配、费用开支等问题上，严格遵守《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》《商业银行理财业务监督管理办法》等法律法规、部门规章。

第五章 资产持仓

5.1 报告期末持有资产情况

序号

资产代码

穿透前占总资产比例（%）

穿透后占总资产比例（%）

1

现金及银行存款

0.54

0.51

2

同业存单

0.00

0.00

3

拆放同业及债券买入返售

0.00

0.00

4

债券

32.22

96.96

5

非标准化债权类资产

0.00

0.00

6

权益类资产

0.00

0.00

7

金融衍生品

0.00

0.00

8

代客境外理财投资QDII

0.00

0.00

9

商品类资产

0.00

0.00

10

另类资产

0.00

0.00

11

公募基金

0.00

2.53

12

私募基金

0.00

0.00

13

资产管理产品

67.24

0.00

14

委外投资——协议方式

0.00

0.00

本产品截至报告期末的杠杆率为101.24%

5.2 报告期末持有前十项资产情况

序号

资产名称

资产类别

资产代码

持有金额（元）

占总资产的比例（%）

1

华润信托甘肃银行固定收益产品投资单一资金信托(A1570)

理财信托

2013-1209-XT001(A1570)

68,350,366.34

4.88

2

中信证券甘肃2号定向资产管理计划-第1272期

理财资管计划

ZXGS10001272

60,108,739.80

4.29

3

齐鲁资管0006定向资产管理计划-第1973期

理财资管计划

QLZG-GSYH-201400061973

60,018,739.74

4.29

4

中信证券甘肃2号定向资产管理计划-第1260期

理财资管计划

ZXGS10001260

59,881,344.40

4.28

5

华润信托甘肃银行固定收益产品投资单一资金信托(A1586)

理财信托

2013-1209-XT001(A1586)

58,116,645.60

4.15

6

华润信托甘肃银行固定收益产品投资单一资金信托(A1577)

理财信托

2013-1209-XT001(A1577)

55,064,207.74

3.93

7

齐鲁资管0006定向资产管理计划-第1954期

理财资管计划

QLZG-GSYH-201400061954

50,097,808.14

3.58

8

24甘电投MTN002

中期票据

102483141

46,269,651.58

3.30

9

26甘金控SCP001

短期融资券

012680724

45,232,771.44

3.23

10

24平安银行永续债01

金融债

242400031

41,460,723.84

2.96

5.3 报告期末持有非标准化债权类资产情况

序号

融资客户

项目名称

剩余期限（天）

年化收益率

交易结构

风险情况

5.4 报告期内关联交易情况

序号

关联方名称

资产/服务名称

资产/服务类别

资产代码

交易数量

交易金额

1

第六章 风险分析

      1.理财投资组合流动性风险分析

      本产品投资运营过程中，管理人综合考虑了资产流动性、产品赎回压力和负债到期情况，采用了合理的流动性管理手段，流动性风险总体可控。

      2.理财投资组合其他风险分析

      本产品投资运营过程中，管理人对产品的信用风险、市场风险、法律合规风险等各类风险建立完善的风控机制，相关风险总体可控。

第七章 投资账户信息

序号

账户类型

账户名称

账户编号

开户单位

1

资金托管账户

甘肃银行汇福安享盈定期开放式（3M）净值型理财产品（客户周期）

320006669018010689886

交通银行股份有限公司

第八章 影响投资者决策的其他重要信息

8.1 现金管理类理财产品前十名投资者情况

序号

投资者类别

期末持有份额

占总份额比例

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

8.2 现金管理类理财产品持有份额不低于20%投资者情况

序号

投资者类别

期末持有份额

占总份额比例

报告期内持有份额变化情况

1

8.3 影响投资者决策的其他重要信息

无。