“汇福”尊享盈定期开放式（18M）净值型理财产品01期

2026年上半年报告

产品过往业绩并不代表其未来表现。理财非存款，产品有风险，投资需谨慎。

产品管理人：甘肃银行股份有限公司

产品托管人：招商银行股份有限公司

报告期：2026年01月01日至2026年06月30日

第一章 基本信息

产品名称

“汇福”尊享盈定期开放式（18M）净值型理财产品01期

产品代码

QY4601

登记编码

C1175621000033

（可在中国理财网www.chinawealth.com.cn查询产品信息）

托管机构

招商银行股份有限公司

募集方式

公募

运作模式

开放式净值型

风险等级

二级

投资性质

固定收益类

产品起始日期

2021年07月01日

计划终止日期

长期

业绩比较基准

2.10%-2.70%

第二章 收益表现

金额单位：元

时点指标

区间指标

份额净值

累计份额净值

份额总数

资产净值

累计净值增长率/累计净值收益率(%)

报告期末

1.183506

1.183506

1,257,938,866.41

1,488,778,302.79

-

-

三个月前

1.17686

1.17686

1,148,993,289.46

1,352,203,748.25

过去三个月

0.56

六个月前

1.169656

1.169656

1,078,963,947.50

1,262,016,984.72

过去六个月

1.18

九个月前

1.1623

1.1623

1,018,064,955.70

1,183,337,348.96

过去九个月

1.82

一年前

1.1535

1.1535

997,689,105.04

1,150,832,076.79

过去一年

2.60

-

-

-

-

-

成立至今

18.35

第三章 管理人报告

      1.报告期内本产品投资策略

      利用定性分析和定量分析方法，通过对相关金融资产的合理配置，在确保本金安全和流动性的前提下，追求稳定合理的回报。

      2.本产品未来表现展望

      通过对国内外宏观经济形势、金融市场运行情况的综合分析，在严格控制风险的前提下，主动构建及调整投资组合，力争获取超额收益。

      3.报告期内本产品运作遵规守信情况

      甘肃银行股份有限公司声明：

      作为理财产品管理人，在报告期内产品运作严格遵守《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》《商业银行理财业务监督管理办法》等法律法规、部门规章，依照诚实信用、勤勉尽责、安全高效的原则，在认真控制产品投资风险的基础上，为产品持有人谋求最大利益。

第四章 托管人报告

      招商银行股份有限公司声明：

      在报告期内，招商银行股份有限公司作为产品的托管人，严格遵守《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》《商业银行理财业务监督管理办法》等法律法规、部门规章，依照诚实信用、勤勉尽责、安全高效的原则，不存在任何损害产品份额持有人利益的行为，完全尽职尽责地履行了产品托管人应尽的义务。

      在报告期内，甘肃银行股份有限公司作为产品的管理人，在资金的投资运作、净值计算、利润分配、费用开支等问题上，严格遵守《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》《商业银行理财业务监督管理办法》等法律法规、部门规章。

第五章 资产持仓

5.1 报告期末持有资产情况

序号

资产代码

穿透前占总资产比例（%）

穿透后占总资产比例（%）

1

现金及银行存款

2.08

1.08

2

同业存单

0.00

0.00

3

拆放同业及债券买入返售

0.00

0.00

4

债券

30.04

97.25

5

非标准化债权类资产

0.00

0.00

6

权益类资产

0.00

0.00

7

金融衍生品

0.00

0.00

8

代客境外理财投资QDII

0.00

0.00

9

商品类资产

0.00

0.00

10

另类资产

0.00

0.00

11

公募基金

0.00

1.67

12

私募基金

0.00

0.00

13

资产管理产品

67.88

0.00

14

委外投资——协议方式

0.00

0.00

本产品截至报告期末的杠杆率为101.45%

5.2 报告期末持有前十项资产情况

序号

资产名称

资产类别

资产代码

持有金额（元）

占总资产的比例（%）

1

国君资管君享固盈7号-1

理财资管计划

GJZGJXGY0701

668,896,153.78

44.29

2

24甘电投MTN002

中期票据

102483141

61,685,968.77

4.08

3

22贵州银行永续债01

次级债

092280031

53,584,960.96

3.55

4

国君资管0613定向资产管理计划-第1161期

理财资管计划

GJZG0613DX1161

53,101,255.92

3.52

5

25甘肃铁投MTN001(可持续挂钩)

中期票据

102585346

51,082,002.74

3.38

6

24甘肃农垦MTN001(乡村振兴)

中期票据

102481310

40,787,239.45

2.70

7

齐鲁资管0006定向资产管理计划-第1887期

理财资管计划

QLZG-GSYH-201400061887

36,955,857.82

2.45

8

齐鲁资管0006定向资产管理计划-第1962期

理财资管计划

QLZG-GSYH-201400061962

35,957,892.32

2.38

9

齐鲁资管0006定向资产管理计划-第1945期

理财资管计划

QLZG-GSYH-201400061945

33,094,606.08

2.19

10

26甘电投MTN002

中期票据

102680800

30,292,754.38

2.01

5.3 报告期末持有非标准化债权类资产情况

序号

融资客户

项目名称

剩余期限（天）

年化收益率

交易结构

风险情况

5.4 报告期内关联交易情况

序号

关联方名称

资产/服务名称

资产/服务类别

资产代码

交易数量

交易金额

1

第六章 风险分析

      1.理财投资组合流动性风险分析

      本产品投资运营过程中，管理人综合考虑了资产流动性、产品赎回压力和负债到期情况，采用了合理的流动性管理手段，流动性风险总体可控。

      2.理财投资组合其他风险分析

      本产品投资运营过程中，管理人对产品的信用风险、市场风险、法律合规风险等各类风险建立完善的风控机制，相关风险总体可控。

第七章 投资账户信息

序号

账户类型

账户名称

账户编号

开户单位

1

资金托管账户

甘肃银行股份有限公司-“汇福”尊享盈定期开放式（18M）净值型理财产品01期

931903759010517

招商银行兰州分行营业部

第八章 影响投资者决策的其他重要信息

8.1 现金管理类理财产品前十名投资者情况

序号

投资者类别

期末持有份额

占总份额比例

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

8.2 现金管理类理财产品持有份额不低于20%投资者情况

序号

投资者类别

期末持有份额

占总份额比例

报告期内持有份额变化情况

1

8.3 影响投资者决策的其他重要信息

无。