“汇福”安享盈定期开放式12M净值型理财(最短持有期)

2026年上半年报告

产品过往业绩并不代表其未来表现。理财非存款，产品有风险，投资需谨慎。

产品管理人：甘肃银行股份有限公司

产品托管人：招商银行股份有限公司

报告期：2026年01月01日至2026年06月30日

第一章 基本信息

产品名称

“汇福”安享盈定期开放式12M净值型理财(最短持有期)

产品代码

QY4902

登记编码

C1175623000012

（可在中国理财网www.chinawealth.com.cn查询产品信息）

托管机构

招商银行股份有限公司

募集方式

公募

运作模式

开放式净值型

风险等级

二级

投资性质

固定收益类

产品起始日期

2023年05月30日

计划终止日期

长期

业绩比较基准

1.95%-2.45%

第二章 收益表现

金额单位：元

时点指标

区间指标

份额净值

累计份额净值

份额总数

资产净值

累计净值增长率/累计净值收益率(%)

报告期末

1.100371

1.100371

409,984,262.67

451,134,783.68

-

-

三个月前

1.09432

1.09432

383,983,975.86

420,201,220.52

过去三个月

0.55

六个月前

1.08762

1.08762

364,863,689.47

396,833,091.65

过去六个月

1.17

九个月前

1.0806

1.0806

343,531,973.26

371,225,240.87

过去九个月

1.83

一年前

1.0734

1.0734

328,735,417.12

352,863,709.39

过去一年

2.51

-

-

-

-

-

成立至今

10.04

第三章 管理人报告

      1.报告期内本产品投资策略

      利用定性分析和定量分析方法，通过对相关金融资产的合理配置，在确保本金安全和流动性的前提下，追求稳定合理的回报。

      2.本产品未来表现展望

      通过对国内外宏观经济形势、金融市场运行情况的综合分析，在严格控制风险的前提下，主动构建及调整投资组合，力争获取超额收益。

      3.报告期内本产品运作遵规守信情况

      甘肃银行股份有限公司声明：

      作为理财产品管理人，在报告期内产品运作严格遵守《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》《商业银行理财业务监督管理办法》等法律法规、部门规章，依照诚实信用、勤勉尽责、安全高效的原则，在认真控制产品投资风险的基础上，为产品持有人谋求最大利益。

第四章 托管人报告

      招商银行股份有限公司声明：

      在报告期内，招商银行股份有限公司作为产品的托管人，严格遵守《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》《商业银行理财业务监督管理办法》等法律法规、部门规章，依照诚实信用、勤勉尽责、安全高效的原则，不存在任何损害产品份额持有人利益的行为，完全尽职尽责地履行了产品托管人应尽的义务。

      在报告期内，甘肃银行股份有限公司作为产品的管理人，在资金的投资运作、净值计算、利润分配、费用开支等问题上，严格遵守《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》《商业银行理财业务监督管理办法》等法律法规、部门规章。

第五章 资产持仓

5.1 报告期末持有资产情况

序号

资产代码

穿透前占总资产比例（%）

穿透后占总资产比例（%）

1

现金及银行存款

2.59

0.87

2

同业存单

0.00

0.00

3

拆放同业及债券买入返售

0.00

0.00

4

债券

0.00

95.29

5

非标准化债权类资产

0.00

0.00

6

权益类资产

0.00

0.00

7

金融衍生品

0.00

0.00

8

代客境外理财投资QDII

0.00

0.00

9

商品类资产

0.00

0.00

10

另类资产

0.00

0.00

11

公募基金

0.00

3.84

12

私募基金

0.00

0.00

13

资产管理产品

97.41

0.00

14

委外投资——协议方式

0.00

0.00

本产品截至报告期末的杠杆率为100.29%

5.2 报告期末持有前十项资产情况

序号

资产名称

资产类别

资产代码

持有金额（元）

占总资产的比例（%）

1

齐鲁资管0006定向资产管理计划-第1963期

理财资管计划

QLZG-GSYH-201400061963

23,036,579.33

5.09

2

中信证券甘肃2号定向资产管理计划-第1044期

理财资管计划

ZXGS10001044

18,178,744.64

4.02

3

齐鲁资管0006定向资产管理计划-第1878期

理财资管计划

QLZG-GSYH-201400061878

14,154,559.98

3.13

4

齐鲁资管0006定向资产管理计划-第1969期

理财资管计划

QLZG-GSYH-201400061969

13,793,308.87

3.05

5

中信证券甘肃2号定向资产管理计划-第1056期

理财资管计划

ZXGS10001056

13,358,115.04

2.95

6

中信证券甘肃2号定向资产管理计划-第1077期

理财资管计划

ZXGS10001077

12,289,007.26

2.72

7

中信证券甘肃2号定向资产管理计划-第1103期

理财资管计划

ZXGS10001103

12,241,644.84

2.71

8

齐鲁资管0006定向资产管理计划-第1841期

理财资管计划

QLZG-GSYH-201400061841

12,189,646.60

2.69

9

齐鲁资管0006定向资产管理计划-第1928期

理财资管计划

QLZG-GSYH-201400061928

12,055,220.08

2.66

10

中信证券甘肃2号定向资产管理计划-第1280期

理财资管计划

ZXGS10001280

12,015,846.60

2.66

5.3 报告期末持有非标准化债权类资产情况

序号

融资客户

项目名称

剩余期限（天）

年化收益率

交易结构

风险情况

5.4 报告期内关联交易情况

序号

关联方名称

资产/服务名称

资产/服务类别

资产代码

交易数量

交易金额

1

第六章 风险分析

      1.理财投资组合流动性风险分析

      本产品投资运营过程中，管理人综合考虑了资产流动性、产品赎回压力和负债到期情况，采用了合理的流动性管理手段，流动性风险总体可控。

      2.理财投资组合其他风险分析

      本产品投资运营过程中，管理人对产品的信用风险、市场风险、法律合规风险等各类风险建立完善的风控机制，相关风险总体可控。

第七章 投资账户信息

序号

账户类型

账户名称

账户编号

开户单位

1

资金托管账户

甘肃银行股份有限公司-“汇福”安享盈定期开放式12M净值型理财（最短持有期）

955940006810000

招商银行兰州分行营业部

第八章 影响投资者决策的其他重要信息

8.1 现金管理类理财产品前十名投资者情况

序号

投资者类别

期末持有份额

占总份额比例

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

8.2 现金管理类理财产品持有份额不低于20%投资者情况

序号

投资者类别

期末持有份额

占总份额比例

报告期内持有份额变化情况

1

8.3 影响投资者决策的其他重要信息

无。