“汇福”安享盈定期开放式（12M）净值型理财产品(对客封闭)

2026年上半年报告

产品过往业绩并不代表其未来表现。理财非存款，产品有风险，投资需谨慎。

产品管理人：甘肃银行股份有限公司

产品托管人：上海浦东发展银行股份有限公司

报告期：2026年01月01日至2026年06月30日

第一章 基本信息

产品名称

“汇福”安享盈定期开放式（12M）净值型理财产品(对客封闭)

产品代码

QY4901

登记编码

C1175621000036

（可在中国理财网www.chinawealth.com.cn查询产品信息）

托管机构

上海浦东发展银行股份有限公司

募集方式

公募

运作模式

开放式净值型

风险等级

二级

投资性质

固定收益类

产品起始日期

2021年09月16日

计划终止日期

长期

业绩比较基准

2.00%-2.65%

第二章 收益表现

金额单位：元

时点指标

区间指标

份额净值

累计份额净值

份额总数

资产净值

累计净值增长率/累计净值收益率(%)

报告期末

1.169977

1.169977

5,451,026,359.22

6,377,573,498.17

-

-

三个月前

1.163555

1.163555

5,413,019,261.28

6,298,346,301.43

过去三个月

0.55

六个月前

1.15646

1.15646

5,341,719,000.93

6,177,482,017.34

过去六个月

1.17

九个月前

1.1491

1.1491

5,435,984,544.32

6,246,740,351.79

过去九个月

1.82

一年前

1.1416

1.1416

5,221,452,608.42

5,960,993,943.25

过去一年

2.49

-

-

-

-

-

成立至今

17.00

第三章 管理人报告

      1.报告期内本产品投资策略

      利用定性分析和定量分析方法，通过对相关金融资产的合理配置，在确保本金安全和流动性的前提下，追求稳定合理的回报。

      2.本产品未来表现展望

      通过对国内外宏观经济形势、金融市场运行情况的综合分析，在严格控制风险的前提下，主动构建及调整投资组合，力争获取超额收益。

      3.报告期内本产品运作遵规守信情况

      甘肃银行股份有限公司声明：

      作为理财产品管理人，在报告期内产品运作严格遵守《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》《商业银行理财业务监督管理办法》等法律法规、部门规章，依照诚实信用、勤勉尽责、安全高效的原则，在认真控制产品投资风险的基础上，为产品持有人谋求最大利益。

第四章 托管人报告

      上海浦东发展银行股份有限公司声明：

      在报告期内，上海浦东发展银行股份有限公司作为产品的托管人，严格遵守《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》《商业银行理财业务监督管理办法》等法律法规、部门规章，依照诚实信用、勤勉尽责、安全高效的原则，不存在任何损害产品份额持有人利益的行为，完全尽职尽责地履行了产品托管人应尽的义务。

      在报告期内，甘肃银行股份有限公司作为产品的管理人，在资金的投资运作、净值计算、利润分配、费用开支等问题上，严格遵守《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》《商业银行理财业务监督管理办法》等法律法规、部门规章。

第五章 资产持仓

5.1 报告期末持有资产情况

序号

资产代码

穿透前占总资产比例（%）

穿透后占总资产比例（%）

1

现金及银行存款

5.09

1.71

2

同业存单

0.00

1.75

3

拆放同业及债券买入返售

1.25

0.00

4

债券

17.83

93.76

5

非标准化债权类资产

0.00

0.00

6

权益类资产

0.00

0.00

7

金融衍生品

0.00

0.00

8

代客境外理财投资QDII

0.00

0.00

9

商品类资产

0.00

0.00

10

另类资产

0.00

0.00

11

公募基金

0.00

2.78

12

私募基金

0.00

0.00

13

资产管理产品

75.83

0.00

14

委外投资——协议方式

0.00

0.00

本产品截至报告期末的杠杆率为100.68%

5.2 报告期末持有前十项资产情况

序号

资产名称

资产类别

资产代码

持有金额（元）

占总资产的比例（%）

1

24甘电投MTN001

中期票据

102481864

190,656,213.37

2.97

2

中泰资管2156号单一资产管理计划-01

理财资管计划

ZTZG-GSYH-2156001

179,585,785.37

2.80

3

华富1号定向资产管理计划-第528期

理财资管计划

ZGCP1000528

113,840,501.05

1.77

4

华富1号定向资产管理计划-第519期

理财资管计划

ZGCP1000519

102,144,804.42

1.59

5

华富1号定向资产管理计划-第525期

理财资管计划

ZGCP1000525

92,827,488.78

1.45

6

华富1号定向资产管理计划-第509期

理财资管计划

ZGCP1000509

90,205,932.10

1.40

7

华富1号定向资产管理计划-第517期

理财资管计划

ZGCP1000517

90,013,783.56

1.40

8

华富1号定向资产管理计划-第530期

理财资管计划

ZGCP1000530

89,966,456.44

1.40

9

华富1号定向资产管理计划-第507期

理财资管计划

ZGCP1000507

89,104,164.52

1.39

10

华富1号定向资产管理计划-第512期

理财资管计划

ZGCP1000512

89,068,914.63

1.39

5.3 报告期末持有非标准化债权类资产情况

序号

融资客户

项目名称

剩余期限（天）

年化收益率

交易结构

风险情况

5.4 报告期内关联交易情况

序号

关联方名称

资产/服务名称

资产/服务类别

资产代码

交易数量

交易金额

1

第六章 风险分析

      1.理财投资组合流动性风险分析

      本产品投资运营过程中，管理人综合考虑了资产流动性、产品赎回压力和负债到期情况，采用了合理的流动性管理手段，流动性风险总体可控。

      2.理财投资组合其他风险分析

      本产品投资运营过程中，管理人对产品的信用风险、市场风险、法律合规风险等各类风险建立完善的风控机制，相关风险总体可控。

第七章 投资账户信息

序号

账户类型

账户名称

账户编号

开户单位

1

资金托管账户

甘肃银行汇福安享盈定开式（12M）净值型理财产品

48010078801500000903

浦发银行兰州分行营业部

第八章 影响投资者决策的其他重要信息

8.1 现金管理类理财产品前十名投资者情况

序号

投资者类别

期末持有份额

占总份额比例

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

8.2 现金管理类理财产品持有份额不低于20%投资者情况

序号

投资者类别

期末持有份额

占总份额比例

报告期内持有份额变化情况

1

8.3 影响投资者决策的其他重要信息

无。