| 甘肃银行“汇福”天天盈开放式净值型理财产品 |
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| 2025年三季度报告 |
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| 产品过往业绩并不代表其未来表现。理财非存款，产品有风险，投资需谨慎。 |
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| 产品管理人：甘肃银行股份有限公司 |
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| 产品托管人：招商银行股份有限公司 |
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| 报告期：2025年07月01日至2025年09月30日 |
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| 第一章 基本信息 |
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| 产品名称 |
甘肃银行“汇福”天天盈开放式净值型理财产品 |
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| 产品代码 |
YC4100 |
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| 登记编码 |
C1175619000070 （可在中国理财网www.chinawealth.com.cn查询产品信息） |
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| 托管机构 |
招商银行股份有限公司 |
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| 募集方式 |
公募 |
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| 运作模式 |
开放式净值型 |
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| 风险等级 |
二级 |
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| 投资性质 |
固定收益类 |
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| 产品起始日期 |
2019年05月09日 |
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| 计划终止日期 |
长期 |
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| 业绩比较基准 |
1.75%-2.10% |
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| 第二章 收益表现 |
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| 金额单位：元 |
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| 时点指标：报告期末 |
区间指标：报告期间 |
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| 份额净值 |
累计份额净值 |
份额总数 |
资产净值 |
累计净值增长率/累计净值收益率 |
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| 1.2422 |
1.2422 |
4,206,229,391.68 |
5,224,802,437.45 |
0.44 |
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| 第三章 管理人报告 |
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| 1.报告期内本产品投资策略 利用定性分析和定量分析方法，通过对相关金融资产的合理配置，在确保本金安全和流动性的前提下，追求稳定合理的回报。 2.本产品未来表现展望 通过对国内外宏观经济形势、金融市场运行情况的综合分析，在严格控制风险的前提下，主动构建及调整投资组合，力争获取超额收益。 3.报告期内本产品运作遵规守信情况 甘肃银行股份有限公司作为理财产品管理人，在报告期内产品运作严格遵守《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》《商业银行理财业务监督管理办法》等法律法规、部门规章，依照诚实信用、勤勉尽责、安全高效的原则，在认真控制产品投资风险的基础上，为产品持有人谋求最大利益。 |
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| 第四章 资产持仓 |
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| 4.1 报告期末持有资产情况 |
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| 序号 |
资产类别 |
穿透前占总资产比例（%） |
穿透后占总资产比例（%） |
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| 1 |
现金及银行存款 |
0.06 |
0.32 |
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| 2 |
同业存单 |
0.00 |
2.16 |
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| 3 |
拆放同业及债券买入返售 |
2.93 |
0.21 |
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| 4 |
债券 |
19.54 |
95.85 |
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| 5 |
非标准化债权类资产 |
0.00 |
0.13 |
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| 6 |
权益类资产 |
0.00 |
0.00 |
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| 7 |
金融衍生品 |
0.00 |
0.00 |
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| 8 |
代客境外理财投资QDII |
0.00 |
0.00 |
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| 9 |
商品类资产 |
0.00 |
0.00 |
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| 10 |
另类资产 |
0.00 |
0.00 |
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| 11 |
公募基金 |
0.00 |
1.33 |
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| 12 |
私募基金 |
0.00 |
0.00 |
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| 13 |
资产管理产品 |
77.47 |
0.00 |
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| 14 |
委外投资——协议方式 |
0.00 |
0.00 |
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| 本产品截至报告期末的杠杆率为100.03% |
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| 4.2 报告期末持有前十项资产情况 |
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| 序号 |
资产名称 |
资产类别 |
资产代码 |
持有金额（元） |
占总资产的比例（%） |
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| 1 |
华商基金金海螺7号单一资产管理计划 |
理财 |
HSJJJHL7 |
709,148,476.93 |
13.57 |
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| 2 |
华富12号定向资产管理计划-第15期 |
理财资管计划 |
ZGCP2000015 |
339,657,940.19 |
6.50 |
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| 3 |
申万宏源-华夏资本1号定向资产管理计划-03 |
理财资管计划 |
SG668403 |
320,124,662.23 |
6.13 |
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| 4 |
华富12号定向资产管理计划-第9期 |
理财资管计划 |
ZGCP2000009 |
260,089,134.29 |
4.98 |
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| 5 |
申万宏源-华夏资本1号定向资产管理计划-02 |
理财资管计划 |
SG668402 |
241,554,337.73 |
4.62 |
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| 6 |
华富12号定向资产管理计划-第12期 |
理财资管计划 |
ZGCP2000012 |
228,667,401.24 |
4.38 |
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| 7 |
华富12号定向资产管理计划-第4期 |
理财资管计划 |
ZGCP2000004 |
115,749,591.74 |
2.21 |
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| 8 |
华富12号定向资产管理计划-第6期 |
理财资管计划 |
ZGCP2000006 |
115,733,290.35 |
2.21 |
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| 9 |
华富12号定向资产管理计划-第7期 |
理财资管计划 |
ZGCP2000007 |
115,728,906.77 |
2.21 |
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| 10 |
华富12号定向资产管理计划-第5期 |
理财资管计划 |
ZGCP2000005 |
115,711,646.52 |
2.21 |
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| 4.3 报告期末持有非标准化债权类资产情况 |
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| 无。 |
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| 第五章 风险分析 |
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| 1.理财投资组合流动性风险分析 本产品投资运营过程中，管理人综合考虑了资产流动性、产品赎回压力和负债到期情况，采用了合理的流动性管理手段，流动性风险总体可控。 2.理财投资组合其他风险分析 本产品投资运营过程中，管理人对产品的信用风险、市场风险、法律合规风险等各类风险建立完善的风控机制，相关风险总体可控。 |
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| 第六章 投资账户信息 |
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| 序号 |
账户类型 |
账户名称 |
账户编号 |
开户单位 |
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| 1 |
资金托管账户 |
甘肃银行股份有限公司-“汇福”天天盈开放式净值型理财产品 |
931903759010105 |
招商银行兰州分行营业部 |
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