| “汇福”尊享盈定期开放式（18M）净值型01期理财产品 |
|||||||||||||||||
| 2025年二季度报告 |
|||||||||||||||||
| 产品过往业绩并不代表其未来表现。理财非存款，产品有风险，投资需谨慎。 |
|||||||||||||||||
| 产品管理人：甘肃银行股份有限公司 |
|||||||||||||||||
| 产品托管人：招商银行股份有限公司 |
|||||||||||||||||
| 报告期：2025年04月01日至2025年06月30日 |
|||||||||||||||||
| 第一章 基本信息 |
|||||||||||||||||
| 产品名称 |
“汇福”尊享盈定期开放式（18M）净值型理财产品01期 |
||||||||||||||||
| 产品代码 |
QY4601 |
||||||||||||||||
| 登记编码 |
C1175621000033 （可在中国理财网www.chinawealth.com.cn查询产品信息） |
||||||||||||||||
| 托管机构 |
招商银行股份有限公司 |
||||||||||||||||
| 募集方式 |
公募 |
||||||||||||||||
| 运作模式 |
开放式净值型 |
||||||||||||||||
| 风险等级 |
二级 |
||||||||||||||||
| 投资性质 |
固定收益类 |
||||||||||||||||
| 产品起始日期 |
2021年07月01日 |
||||||||||||||||
| 计划终止日期 |
长期 |
||||||||||||||||
| 业绩比较基准 |
2.45%-3.20% |
||||||||||||||||
| 第二章 收益表现 |
|||||||||||||||||
| 金额单位：元 |
|||||||||||||||||
| 时点指标：报告期末 |
区间指标：报告期间 |
||||||||||||||||
| 份额净值 |
累计份额净值 |
份额总数 |
资产净值 |
累计净值增长率/累计净值收益率 |
|||||||||||||
| 1.1535 |
1.1535 |
997,689,105.04 |
1,150,832,076.79 |
1.16 |
|||||||||||||
| 第三章 管理人报告 |
|||||||||||||||||
| 1.报告期内本产品投资策略 利用定性分析和定量分析方法，通过对相关金融资产的合理配置，在确保本金安全和流动性的前提下，追求稳定合理的回报。 2.本产品未来表现展望 通过对国内外宏观经济形势、金融市场运行情况的综合分析，在严格控制风险的前提下，主动构建及调整投资组合，力争获取超额收益。 3.报告期内本产品运作遵规守信情况 甘肃银行股份有限公司作为理财产品管理人，在报告期内产品运作严格遵守《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》《商业银行理财业务监督管理办法》等法律法规、部门规章，依照诚实信用、勤勉尽责、安全高效的原则，在认真控制产品投资风险的基础上，为产品持有人谋求最大利益。 |
|||||||||||||||||
| 第四章 资产持仓 |
|||||||||||||||||
| 4.1 报告期末持有资产情况 |
|||||||||||||||||
| 序号 |
资产类别 |
穿透前占总资产比例（%） |
穿透后占总资产比例（%） |
||||||||||||||
| 1 |
现金及银行存款 |
0.61 |
0.63 |
||||||||||||||
| 2 |
同业存单 |
0.00 |
0.00 |
||||||||||||||
| 3 |
拆放同业及债券买入返售 |
0.00 |
0.01 |
||||||||||||||
| 4 |
债券 |
46.99 |
98.18 |
||||||||||||||
| 5 |
非标准化债权类资产 |
0.00 |
0.00 |
||||||||||||||
| 6 |
权益类资产 |
0.00 |
0.00 |
||||||||||||||
| 7 |
金融衍生品 |
0.00 |
0.00 |
||||||||||||||
| 8 |
代客境外理财投资QDII |
0.00 |
0.00 |
||||||||||||||
| 9 |
商品类资产 |
0.00 |
0.00 |
||||||||||||||
| 10 |
另类资产 |
0.00 |
0.00 |
||||||||||||||
| 11 |
公募基金 |
0.00 |
1.18 |
||||||||||||||
| 12 |
私募基金 |
0.00 |
0.00 |
||||||||||||||
| 13 |
资产管理产品 |
52.40 |
0.00 |
||||||||||||||
| 14 |
委外投资——协议方式 |
0.00 |
0.00 |
||||||||||||||
| 本产品截至报告期末的杠杆率为101.95% |
|||||||||||||||||
| 4.2 报告期末持有前十项资产情况 |
|||||||||||||||||
| 序号 |
资产名称 |
资产类别 |
资产代码 |
持有金额（元） |
占总资产的比例（%） |
||||||||||||
| 1 |
国君资管君享固盈7号-1 |
理财资管计划 |
GJZGJXGY0701 |
597,596,602.44 |
50.93 |
||||||||||||
| 2 |
22甘投01 |
私募债券 |
114059 |
72,751,530.27 |
6.20 |
||||||||||||
| 3 |
24甘电投MTN002 |
中期票据 |
102483141 |
61,611,088.77 |
5.25 |
||||||||||||
| 4 |
22贵州银行永续债01 |
次级债 |
092280031 |
54,354,810.96 |
4.63 |
||||||||||||
| 5 |
23甘投01 |
私募债券 |
252125 |
52,401,876.03 |
4.47 |
||||||||||||
| 6 |
23甘金01 |
公司债券 |
115767 |
51,923,488.36 |
4.43 |
||||||||||||
| 7 |
24甘肃农垦MTN001(乡村振兴) |
中期票据 |
102481310 |
41,142,759.45 |
3.51 |
||||||||||||
| 8 |
22甘交G1 |
私募债券 |
182920 |
31,193,064.66 |
2.66 |
||||||||||||
| 9 |
23亚盛实业MTN001(乡村振兴) |
中期票据 |
102383184 |
26,246,050.00 |
2.24 |
||||||||||||
| 10 |
24甘国投MTN007 |
中期票据 |
102400963 |
25,593,497.26 |
2.18 |
||||||||||||
| 4.3 报告期末持有非标准化债权类资产情况 |
|||||||||||||||||
| 无。 |
|||||||||||||||||
| 第五章 风险分析 |
|||||||||||||||||
| 1.理财投资组合流动性风险分析 本产品投资运营过程中，管理人综合考虑了资产流动性、产品赎回压力和负债到期情况，采用了合理的流动性管理手段，流动性风险总体可控。 2.理财投资组合其他风险分析 本产品投资运营过程中，管理人对产品的信用风险、市场风险、法律合规风险等各类风险建立完善的风控机制，相关风险总体可控。 |
|||||||||||||||||
| 第六章 投资账户信息 |
|||||||||||||||||
| 序号 |
账户类型 |
账户名称 |
账户编号 |
开户单位 |
|||||||||||||
| 1 |
资金托管账户 |
甘肃银行股份有限公司-“汇福”尊享盈定期开放式（18M）净值型理财产品01期 |
931903759010517 |
招商银行兰州分行营业部 |
|||||||||||||
