| 产品过往业绩并不代表其未来表现。理财非存款，产品有风险，投资需谨慎。 |
||||||||||||||||
| 产品管理人：甘肃银行股份有限公司 |
||||||||||||||||
| 产品托管人：兴业银行股份有限公司 |
||||||||||||||||
| 报告期：2024年07月01日至2024年09月30日 |
||||||||||||||||
| 第一章 基本信息 |
||||||||||||||||
| 产品名称 |
“汇福”安享盈定期开放式（2M）净值型理财产品18期 |
|||||||||||||||
| 产品代码 |
QY4518 |
|||||||||||||||
| 登记编码 |
C1175620000179 （可在中国理财网www.chinawealth.com.cn查询产品信息） |
|||||||||||||||
| 托管机构 |
兴业银行股份有限公司 |
|||||||||||||||
| 募集方式 |
公募 |
|||||||||||||||
| 运作模式 |
开放式净值型 |
|||||||||||||||
| 风险等级 |
二级 |
|||||||||||||||
| 投资性质 |
固定收益类 |
|||||||||||||||
| 产品起始日期 |
2020年11月24日 |
|||||||||||||||
| 计划终止日期 |
长期 |
|||||||||||||||
| 业绩比较基准 |
2.75%-3.20% |
|||||||||||||||
| 第二章 收益表现 |
||||||||||||||||
| 金额单位：元 |
||||||||||||||||
| 时点指标：报告期末 |
区间指标：报告期间 |
|||||||||||||||
| 份额净值 |
累计份额净值 |
份额总数 |
资产净值 |
累计净值增长率/累计净值收益率 |
||||||||||||
| 1.1551 |
1.1551 |
212,887,348.03 |
245,913,389.48 |
0.87 |
||||||||||||
| 第三章 管理人报告 |
||||||||||||||||
| 1.报告期内本产品投资策略 利用定性分析和定量分析方法，通过对相关金融资产的合理配置，在确保本金安全和流动性的前提下，追求稳定合理的回报。 2.本产品未来表现展望 通过对国内外宏观经济形势、金融市场运行情况的综合分析，在严格控制风险的前提下，主动构建及调整投资组合，力争获取超额收益。 3.报告期内本产品运作遵规守信情况 甘肃银行股份有限公司作为理财产品管理人，在报告期内产品运作严格遵守《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》《商业银行理财业务监督管理办法》等法律法规、部门规章，依照诚实信用、勤勉尽责、安全高效的原则，在认真控制产品投资风险的基础上，为产品持有人谋求最大利益。 |
||||||||||||||||
| 第四章 资产持仓 |
||||||||||||||||
| 4.1 报告期末持有资产情况 |
||||||||||||||||
| 序号 |
资产类别 |
穿透前占总资产比例（%） |
穿透后占总资产比例（%） |
|||||||||||||
| 1 |
现金及银行存款 |
0.72 |
32.84 |
|||||||||||||
| 2 |
同业存单 |
0.00 |
0.00 |
|||||||||||||
| 3 |
拆放同业及债券买入返售 |
0.00 |
0.00 |
|||||||||||||
| 4 |
债券 |
10.55 |
48.07 |
|||||||||||||
| 5 |
非标准化债权类资产 |
0.00 |
0.00 |
|||||||||||||
| 6 |
权益类资产 |
0.00 |
0.00 |
|||||||||||||
| 7 |
金融衍生品 |
0.00 |
0.00 |
|||||||||||||
| 8 |
代客境外理财投资QDII |
0.00 |
0.00 |
|||||||||||||
| 9 |
商品类资产 |
0.00 |
0.00 |
|||||||||||||
| 10 |
另类资产 |
0.00 |
0.00 |
|||||||||||||
| 11 |
公募基金 |
0.00 |
19.09 |
|||||||||||||
| 12 |
私募基金 |
0.00 |
0.00 |
|||||||||||||
| 13 |
资产管理产品 |
88.73 |
0.00 |
|||||||||||||
| 14 |
委外投资——协议方式 |
0.00 |
0.00 |
|||||||||||||
| 本产品截至报告期末的杠杆率为100.73% |
||||||||||||||||
| 4.2 报告期末持有前十项资产情况 |
||||||||||||||||
| 序号 |
资产名称 |
资产类别 |
资产代码 |
持有金额（元） |
占总资产的比例（%） |
|||||||||||
| 1 |
中信证券甘肃2号定向资产管理计划-第809期 |
理财资管计划 |
ZXGS1000809 |
48,282,648.34 |
19.49 |
|||||||||||
| 2 |
华润信托甘肃银行固定收益产品投资单一资金信托(A1236) |
理财信托 |
2013-1209-XT001(A1236) |
48,182,268.66 |
19.45 |
|||||||||||
| 3 |
齐鲁资管0006定向资产管理计划-第1494期 |
理财资管计划 |
QLZG-GSYH-201400061494 |
40,227,175.24 |
16.24 |
|||||||||||
| 4 |
华润信托甘肃银行固定收益产品投资单一资金信托(A1226) |
理财信托 |
2013-1209-XT001(A1226) |
35,445,050.19 |
14.31 |
|||||||||||
| 5 |
华润信托甘肃银行固定收益产品投资单一资金信托(A1237) |
理财信托 |
2013-1209-XT001(A1237) |
28,951,520.46 |
11.69 |
|||||||||||
| 6 |
国君资管0613定向资产管理计划-第856期 |
理财资管计划 |
GJZG0613DX856 |
18,700,743.12 |
7.55 |
|||||||||||
| 7 |
23甘投01 |
私募债券 |
252125 |
12,336,147.78 |
4.98 |
|||||||||||
| 8 |
22甘交G1 |
私募债券 |
182920 |
8,514,362.74 |
3.44 |
|||||||||||
| 9 |
23平凉01 |
私募债券 |
250441 |
5,280,767.67 |
2.13 |
|||||||||||
| 10 |
||||||||||||||||
| 4.3 报告期末持有非标准化债权类资产情况 |
||||||||||||||||
| 无。 |
||||||||||||||||
| 第五章 风险分析 |
||||||||||||||||
| 1.理财投资组合流动性风险分析 本产品投资运营过程中，管理人综合考虑了资产流动性、产品赎回压力和负债到期情况，采用了合理的流动性管理手段，流动性风险总体可控。 2.理财投资组合其他风险分析 本产品投资运营过程中，管理人对产品的信用风险、市场风险、法律合规风险等各类风险建立完善的风控机制，相关风险总体可控。 |
||||||||||||||||
| 第六章 投资账户信息 |
||||||||||||||||
| 序号 |
账户类型 |
账户名称 |
账户编号 |
开户单位 |
||||||||||||
| 1 |
资金托管账户 |
甘肃银行“汇福”安享盈定期开放式（2M）净值型理财产品18期
|
612010100100685354010006 |
兴业银行兰州分行营业部 |
||||||||||||
