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福费廷

  产品定义

  福费廷(FORFAITING)又称票据包买或买断,是指一家银行或金融机构对经其他银行或金融机构承诺付款或担保付款的出口商的远期债权(远期/延期付款信用证、远期商业本票、远期银行本票、远期汇票)进行无追索权的贴现,使出口商得以提前取得现款的一种出口融资方式。换言之,福费廷是指出口商将自己未来应收的远期票据转让给买断行,以换取现金。票据买断后,若发生票据到期而无法兑现,买断行无权向出口商追索。其实质是出口商将因远期收汇而可能发生的风险全部转嫁给买断行,同时获得买断行的即期付款。

  叙做福费廷业务的出口信用证应是远期议付信用证、承兑信用证或延期付款信用证,且已收到开证行发来的加押SWIFT或电传表明承付。

  产品特点

  1. 完全的风险防范:帮助出口商消除远期债权下的债务人信用风险、国家风险、汇率风险和利率风险。

  2. 增强商业竞争力:满足进口商远期付款要求,使出口商的产品更具竞争力;使出口商在高风险国家进行贸易成为可能,从而增加出口商的出口业务,拓展出口市场。

  3. 改善资产负债表:以现金收入取代应收账款,可改善出口商的现金流以及资产负债表质量。

  4. 无追索权的全额融资:我行可根据合约面值向出口商提供高达百分之百的融资,且对出口商无追索权。

  5. 交易单据简单:交易单据要求简洁明了,减轻了出口商的管理及收款负担。

  6. 提前收汇:可提前收汇,从而降低了出口商的实际融资成本。